С 25 июля 2024 г. изменятся требования к банкам по проверке получателей денежных переводов: в некоторых случаях кредитные организации обязаны будут вернуть деньги клиенту, который перевел их на счет мошенников. Это правило действует, только если банк нарушил антифрод-процедуру и не проверил реквизиты получателя — тогда он должен вернуть отправителю всю сумму в течение 30 дней.

Как будет устроен процесс:

1. Перед каждым денежным переводом банк проверяет реквизиты получателя в системе «Фид-Антифрод» — это база данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиентов. В ней банки видят счета, через которые мошенники уже пытались вывести деньги.

2. Если счет получателя подозрительный, банк предупредит клиента о потенциальной опасности и приостановит операцию на два дня.

3. За это время пользователь может отменить операцию. Но если он ее подтвердит, банк проведет перевод. Тогда кредитная организация не будет отвечать за последствия.